【積立投信】さわかみ投信ーさわかみファンド積立解約しましたー

 

さわかみ投信・運用成績

2020年10月。8年間積み立てたさわかみ投信(さわかみファンド)を解約しました。

理由は一つ。高い信託報酬の割に、インデックス投信に勝てないためです。

目次

さわかみ投信(株)とは

基本情報

商品名:さわかみファンド

  • 単位型、追加型
    追加型投信
  • 投資対象地域
    グローバル(日本を含む)
  • 投資対象資産
    資産複合
  • 決算頻度
    年1回、毎年8月23日(休業日の場合は翌営業日)
    分配金再投資専用
  • 為替ヘッジ
    あり

費用

  • 購入時手数料
    なし
  • 信託財産留保額
    なし
  • 運用管理費用(信託報酬)
    年1.0%(税抜)

申し込みについて

  • 購入
    1万円単位
  • 換金
    1円以上1円単位(金額指定または全額換金)
  • 申込価格
    申込受付の翌営業日

積立実績

申込期間

2012/12/1〜2020/10/1

申込日

毎月1日

約定日

申込日の6営業日後

申込金額

毎月1万円(1月と8月は5万円)

買付実績

約定日基準額申込金額購入口数保有口数(累計)
2012/12/1110,57510,0009,4579,457
2013/1/1512,25750,00040,79450,251
2013/2/1213,04610,0007,66657,917
2013/3/1113,86310,0007,21465,131
2013/4/914,42910,0006,93172,062
2013/5/1316,26810,0006,14878,210
2013/6/1114,80710,0006,75484,964
2013/7/915,92010,0006,28291,246
2013/8/915,28450,00032,714123,960
2013/9/1016,01410,0006,245130,205
2013/10/915,91410,0006,284136,489
2013/11/1216,53010,0006,050142,539
2013/12/1017,48110,0005,721148,260
2014/1/1518,12150,00027,593175,853
2014/2/1217,30410,0005,780181,633
2014/3/1117,35910,0005,761187,394
2014/4/916,54910,0006,043193,437
2014/5/1316,70310,0005,987199,424
2014/6/1017,56610,0005,693205,117
2014/7/918,14110,0005,513210,630
2014/8/1117,94550,00027,863238,493
2014/9/918,47910,0005,412243,905
2014/10/917,97210,0005,565249,470
2014/11/1219,39810,0005,156254,626
2014/12/920,70910,0004,829259,455
2015/1/1419,61350,00025,494284,949
2015/2/1020,74210,0004,822289,771
2015/3/1021,77710,0004,593294,364
2015/4/922,71110,0004,404298,768
2015/5/1422,76310,0004,394303,162
2015/6/923,31110,0004,290307,452
2015/7/922,14310,0004,517311,969
2015/8/1123,11950,00021,628333,597
2015/9/920,76910,0004,815338,412
2015/10/921,25810,0004,705343,117
2015/11/1122,14510,0004,516347,633
2015/12/921,79710,0004,588352,221
2016/1/1320,21350,00024,737376,958
2016/2/918,49210,0005,408382,366
2016/3/918,87710,0005,298387,664
2016/4/1118,29410,0005,467393,131
2016/5/1318,98310,0005,268398,399
2016/6/919,34710,0005,169403,568
2016/7/1118,18410,0005,500409,068
2016/8/919,09250,00026,189435,257
2016/9/919,44710,0005,143440,400
2016/10/1219,73110,0005,069445,469
2016/11/1020,15810,0004,961450,430
2016/12/921,93810,0004,559454,989
2017/1/1322,22150,00022,502477,491
2017/2/921,94210,0004,558482,049
2017/3/922,71210,0004,403486,452
2017/4/1122,14110,0004,517490,969
2017/5/1223,15410,0004,319495,288
2017/6/923,12610,0004,325499,613
2017/7/1123,64710,0004,229503,842
2017/8/923,59050,00021,196525,038
2017/9/1123,68210,0004,223529,261
2017/10/1125,07910,0003,988533,249
2017/11/1027,02910,0003,700536,949
2017/12/1126,99410,0003,705540,654
2018/1/1528,42050,00017,594558,248
2018/2/926,25510,0003,809562,057
2018/3/925,89710,0003,862565,919
2018/4/1026,26510,0003,808569,727
2018/5/1126,91110,0003,716573,443
2018/6/1126,73210,0003,741577,184
2018/7/1025,66610,0003,897581,081
2018/8/925,92950,00019,284600,365
2018/9/1125,42810,0003,933604,298
2018/10/1026,43910,0003,783608,081
2018/11/924,87210,0004,021612,102
2018/12/1123,64110,0004,230616,332
2019/1/1523,17550,00021,575637,907
2019/2/1223,62410,0004,233642,140
2019/3/1123,61810,0004,235646,375
2019/4/924,94710,0004,009650,384
2019/5/1523,46110,0004,263654,647
2019/6/1123,67810,0004,224658,871
2019/7/923,97610,0004,171663,042
2019/8/922,65050,00022,076685,118
2019/9/1023,40010,0004,274689,392
2019/10/923,94910,0004,176693,568
2019/11/1226,34310,0003,797697,365
2019/12/1026,15810,0003,823701,188
2020/1/1526,21650,00019,073720,261
2020/2/1225,70310,0003,891724,152
2020/3/1021,27710,0004,700728,852
2020/4/921,76610,0004,595733,447
2020/5/1422,20710,0004,504737,951
2020/6/924,84310,0004,026741,977
2020/7/923,78310,0004,205746,182
2020/8/1224,52850,00020,385766,567
2020/9/924,89410,0004,018770,585
2020/10/925,88210,0003,864774,449

合計申込金額:1,590,000
累計保有口数:774,448口(自身で計算したため誤差あり)

約定日における日経平均終値との比較

比較グラフ

さわかみファンドの基準額と日経平均終値との比較

2012年12月3日を10000とした両者の比較

重ねてみるとほぼ連動しているのがわかります。

日経平均終値で積立てた場合

さわかみファンドと同条件で積み立てをした場合、2020年10月9日の約定時点で、基準額23,619.69、累計保有口数882,684口となりました。

換金時(2020/10/13)の評価額

さわかみファンド

基準額:25,838 保有口数:774,448口 評価額:2,001,019円

日経平均終値

基準額:23,601.78 保有口数:882,684口 評価額:2,083,291円

まとめ

投資について何も知らなかった私が、「わからなくてもいいからとりあえずやってみなさい」と、言われるがままに始めたさわかみ投信。何やら悪口を書いたような記事になってしまいましたが、私の投資人生の初めての一歩を踏ませてもらった投資信託ですので悪い印象は持っていません。積み立てを始めた時期がリーマンショックのしばらく後という好機でしたので運用実績を見るようになってからは含み損が出たこともありませんでした。

ただただ信託報酬が実績に対して高すぎます。信託報酬はファンドを選ぶ際には確認するものの、普段は実感しにくいものです。なぜなら、毎月発行される運用報告書にはっきりいくらと明示される訳ではないですし、基準額はすでに利益や信託報酬を含む費用が折り込まれたあとのものだからです。この記事を読まれたことを機会に、保有されている信託報酬を確認されてみるのもよいかと思われます

2018年から2020年は株価が何度が下がったため、なかなか換金する機会がありませんでしたが、インデックス投信も並行して積み立てていたため時間と機会の損失は気になりませんでした。

もしこれを積み立てていることによって、信託報酬の低い投信に積み立てをする機会を損失するような財政状態だったら、「利益がどうであれこれを換金し、信託報酬の低い投信に乗り換えなさい」と今の私だったらアドバイスします。実行は難しいですが・・・

さわかみ投信の積立運用実績でした。

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この記事を書いた人

子育てに奮闘しながらも、再びガッツリ走り込める日を夢見るフルタイム会社員。

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